系统主要分为:客户管理、租前管理、租后管理、财务处理、报表管理、系统管理等功能。
一、客户管理
1、客户管理:对客户进行信息登记管理,包括客户登记,客户查询,客户财报,自然担保人,企业担保人等功能。
2、担保记录:查看客户企业的担保记录和金额
二、租前管理
1、项目管理:在项目正式立项之前进行项目登记,填写跟进记录、正式立项信息,自动生成尽职调查单据等,包括模拟测算新增,项目登记,项目跟进记录等功能;
2、合同管理:项目进入签订合同阶段,在此单据中上传项目合同的相关信息并上传附件,提交后进入工作流审批,查看合同制作功能填写的合同相关信息。
3、投放管理:查询查看合同审批之后自动生成的保证金和手续费收款通知书相关信息,以及新增放款审核单,查询放款审核单的相关信息等。
4、租金支付确认书:资金投放流程审批通过之后,生成租金支付确认书,可以在这个单据中修改租赁方案,并可根据所填信息自动测算还款计划,上传确认书相关附件
5、内部项目开票利息:集团内部项目开票的相关信息在此功能录入并查询查看。
三、租后管理
1、还款计划:查询查看项目的还款计划,包括项目基本信息,项目的租赁方案,包括放款和收款信息详情等
2、收退款管理:对租金支付通知书,手续费收款通知书,逾期收款通知书,保证金退款通知书等信息进行编辑查看。
3、租赁物管理:项目期间对租赁物的管理,包括所有权转移、租后检查、租赁资产处置、租赁物清单。
4、风险管理:可以给合同设置分类情况,显示项目的关注度和风险情况,分为关注类,正常类,可疑类,次级类和风险类。
5、业务变更:对项目相关内容发生变更时进行管理,包括还款变更,项目提前结清,条款变更,项目调息等功能。
6、租后管理日志:填写租后管理日志,上传相关资料
四、财务处理
财务人员对项目期间生成的相关单据进行操作管理,包括放款处理,收款处理,逾期收款处理,保证金收款处理,进项发票登记等功能。
五、报表管理
系统生成的业务台账,以及根据系统内数据生成的经营报表和业务报表。
六、系统管理
主数据:包括客户资料,业务资料,人员管理等