贸易作为经济活动重要组成部分，在国民经济发展中发挥着重要作用，但虚假贸易背离商业实质，干扰了正常的经济秩序和金融市场。中央企业作为国民经济增长的“顶梁柱”、产业发展的“领头羊”、维护安全的“压舱石”，更应杜绝虚假贸易，严控经营风险，避免国有资产损失。响应政策要求，金蝶云·星瀚资金云融合数据挖掘、AI算法与财务大模型技术，推出虚假贸易监控平台，帮助央国企加强监控手段，防控虚假贸易风险。

为全面落实从严治党要求，坚决根治虚假贸易业务各类问题，近年来，国务院国资委不断加强对虚假贸易的治理力度，印发了系列文件严禁融资性贸易和“空转”“走单”等虚假贸易业务，如2018年发布的《中央企业违规经营投资责任追究实施办法(试行)》，以及2022年发布的《关于推动中央企业加快司库体系建设进一步加强资金管理的意见》等文件。

2023年10月，国务院国资委于发布了《关于规范中央企业贸易严禁各类虚假贸易的通知》，归纳了国有企业虚假贸易的违规情形、高风险场景，明确指出央企在贸易管理中严禁开展的10类贸易业务：

1、不准开展背离主业的贸易业务

2、不准参与特定利益关系企业间开展的无商业目的的贸易业务

3、不准在贸易业务中人为增加不必要的交易环节

4、不准开展任何形式的融资性贸易

5、不准开展对交易标的没有控制权的空转、走单等贸易业务

6、不准开展无商业实质的循环贸易

7、不准开展有悖于交易常识的异常贸易业务

8、不准开展风险较高的非标仓单交易

9、不准违反会计准则规定确认代理贸易收入

10、不准在内控机制缺乏的情况下开展贸易业务

发文要求紧盯屡禁不止“牛皮癣”问题，对国资委三令五申严禁的融资性贸易、“空转”“走单”虚假业务问题“零容忍”，并要求各中央企业加强监控手段，提高信息系统及数据应用水平，要在司库等信息系统中开发应用贸易业务风险管理功能模块，利用信息技术手段防控各类虚假贸易业务。

司库管理作为虚假贸易管控的最后一道防线责无旁贷。资金管理部门需要事前管控资金流向，事后筛查风险数据，帮助集团管理者严防经营风险。为此，金蝶云·星瀚资金云积极响应国资委政策，推出虚假贸易监控平台，依托数据挖掘、AI算法、财务大模型等先进技术，结合天眼查、票交所等外部数据，分析交易数据，帮助央国企严防虚假贸易，消除风险隐患。平台通过集成接入数据源、定义虚假贸易风险模型，对交易业务的固有规则进行补充判别，在结算业务中预警并拦截异常交易；并且在结算业务发生后，继续筛查风险数据，抽取异常交易信息，通过专家补充分析，强化对虚假贸易的甄别能力，防止扩大异常数据范围，影响正常交易效率。所有异常数据筛查做到过程可视，进度可跟踪。

从事前到事后风险预警、金蝶云·星瀚虚假贸易监控平台全方面助力企业防范虚假贸易行为。

场景一：虚假贸易事前风险预警

随着监管政策的落实，虚假贸易双方可能提供较为齐全的合同、结算及发票等材料。在付款业务审批场景下，应付会计仅通过核对付款申请材料，很难直接识别虚假贸易行为。如果需要对业务过程逐一核实，则工作量大、主观性强，难以真正落实监管。基于上述用户痛点，金蝶云·星瀚融合数据挖掘、AI算法与财务大模型技术，预置相关单据的风险筛查模型，自动识别高风险交易对手、异常交易行为等疑似虚假贸易数据，通过侧边栏为审单用户展示AI预审分析结果，并提供规则审核和大数据分析等不同维度的支撑数据，帮助用户快速识别虚假贸易，提升效率并严控风险。

场景二：虚假贸易事后风险筛查

在事前管控的基础上，对于已发生的资金交易，仍然需要进一步筛查虚假贸易风险，一方面可以弥补事前管控的疏漏，另一方面，对风险数据进一步分析有助于提升防控能力。面对大量的交易数据，事后的人工筛查只能挑选部分交易进行抽检，且数据追溯复杂。通过金蝶云·星瀚资金云的风险交易筛查应用，可筛查指定时间范围下的全部业务数据，通过智能化的技术分析，展示异常数据看板，支持穿透查询关联单据。同时，系统提供财务专家补充分析功能，帮助识别更多新型的虚假贸易模式，提升虚假贸易的筛查准确度。

凭借过硬的产品实力，金蝶云·星瀚已助力诸多500强及行业龙头实现虚假贸易“零容忍”。其中，某万亿资产的驻港央企，对全球3700多个组织的贸易业务实时预警筛查，每日筛查业务数据超10万笔，筛查准确度达到97.8%。以应付到付款场景为例，系统集成合同、发票、仓储、法务等系统，全面达成国资委对合同流、资金流、发票流及货物流四流一致的要求，在应付单的侧边栏展示虚假贸易疑点并预警，从源头防范交易风险；事后，可对付款单、交易明细和应付单进行筛查，识别风险交易并在风险交易筛选平台展示。此外，系统还能识别监测挂靠经营，筛查疑似假冒国企，防范更多虚假贸易场景，全面管控风险。

某通信行业央企集团，利用金蝶云·星瀚构建的司库管理平台，每分钟在后台批量筛查40000+笔交易，实现实时预警。帮助用户更快速、更准确地筛查虚假贸易，及时进行风险预警拦截，提升了风险管控的精准度和工作效率。

随着数字化的发展，虚假贸易的操作空间将会越来越小，但同时虚假贸易行为也会更加隐蔽和复杂，只有不断提升系统能力，才能真正落实监管。金蝶云·星瀚资金云持续进化与创新，以其强有力的数智化技术帮助央国企搭建虚假贸易监控平台，让虚假贸易无处藏身。